CaixaBank obté un benefici de 1.047 milions en 2016, un 28,6% més

 

CaixaBank va obtenir un benefici de 1.047 milions d'euros en 2016, un 28,6% més, tornant a superar els 1.000 milions per primera vegada des de l'exercici 2011, ha informat aquest dijous l'entitat financera, que ha registrat un resultat net atribuït al negoci bancari i d'assegurances, excloent l'activitat immobiliària i les participades, de 1979 milions.

En un comunicat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), ha atribuït el creixement a l'evolució dels ingressos i les despeses recurrents, que ha fet que el marge brut es mantingui estable a 7.827.000 i el marge d'explotació abast dels 3.711 milions (+ 15,3%), alhora que hi ha hagut un menor impacte de les despeses extraordinàries que fa a 2015 (-77,7%, fins a 121 milions) i s'han reduït les pèrdues per deteriorament d'actius financers i altres provisions (-57,5% fins 1.069 milions).

Els recursos de clients ascendeixen a 303.895.000 (+ 2,5%), la morositat ha baixat 103 punts bàsics, fins a situar en el 6,9%, els saldos dubtosos s'han reduït en 2.346.000 en els últims dotze mesos (fins 14.754 milions), i la solvència del banc és d'un CET1 'fully loaded' del 12,4%, un CET1 regulador del 13,2% i una ràtio de capital total del 16,1%.

El marge d'interessos ha caigut un 4,5% en 2.016-4.157.000 per l'entorn de tipus d'interès en mínims, però CaixaBank ha destacat que des del segon trimestre de 2016 manté una tendència a l'alça, amb un increment del 3,5 % en el quart trimestre.

Per la seva banda, el crèdit a la clientela se situa en els 204.857.000, un 0,8%, si bé la cartera sana creix un 0,4% l'any i un 0,1% en el trimestre, i millora la nova producció en comparació amb el quart trimestre de 2015: hipotecari (+ 35%), consum (+ 41%) i empreses i corporativa (+ 11%).

Els recursos en balanç se situen en els 217.123.000 d'euros, amb un creixement del 13,6% de l'estalvi a la vista i una reducció del 35% de l'estalvi a termini, després de la renovació de venciments i la "intensa gestió" dels marges de les operacions.

ASSEGURANCES I INVERSIÓ

Els actius sota gestió fora de balanç se situen en els 81.890 milions d'euros, un 9,9% més, i CaixaBank, a través de VidaCaixa, ha ampliat el seu lideratge en el sector, amb un augment de la quota de mercat en assegurances de estalvi (+116 punts bàsics, fins al 23,8%) i en plans de pensions (+140 punts bàsics, fins al 22,9%).

Durant l'any, l'entitat ha mantingut el bon ritme en la comercialització d'assegurances i plans de pensions, amb increment de passius emparats per contractes d'assegurances (+ 17,1%).

A més, CaixaBank manté el lideratge en patrimoni gestionat que va aconseguir el 2015 a través de productes d'inversió i previsió; en fons d'inversió, CaixaBank Asset Management és la gestora de fons líder amb una quota del 18,5% (+54 punts bàsics), i manté la primera posició en patrimoni (56.674.000 si s'inclouen carteres i Sicav s) amb un augment del 10,4%.

EXTRAORDINARIS I PARTICIPADES

Pel que fa a costos extraordinaris, el 2016 es van registrar 121 milions associats a l'acord laboral assolit al juliol per a un ajust voluntari de fins a 1.100 empleats, enfront de 543 milions el 2015 per la integració de Barclays Bank, SAU i l'acord laboral.

Els guanys i pèrdues per actius i passius financers i altres se situen en 848 milions (-1,7%), i inclouen la plusvàlua bruta de 165 milions de l'operació de Visa Europe, mentre que els ingressos de la cartera de participades se situen en 828 milions (+ 43,3%) amb majors ingressos de Repsol i menor contribució de The Bank of East Asia i Inbursa, després de l'acord de permuta amb CriteriaCaixa.

ACTIUS IMMOBILIARIS

La cartera d'actius adjudicats nets disponibles per a la venda se situa en els 6.256.000, amb una reducció de 1.003 milions el 2016.

BuildingCenter, filial immobiliària de CaixaBank, ha comercialitzat 1.809.000 en vendes i lloguers el 2016, i el resultat sobre preu de venda puja a un 5%.

QUOTA DE MERCAT

CaixaBank compta amb 13,8 milions de clients, 32.403 empleats (en el total del Grup CaixaBank, 161 més que el 2015), 5.027 oficines (després de reduir 184 el 2016) i 9.479 caixers (152 menys), i en els últims dotze mesos ha consolidat el seu lideratge en banca de particulars i ha assolit una quota de penetració del 29,5% (+120 punts bàsics) i del 25,7% com a banc principal (+170 punts bàsics), segons la consultora FRS Inmark; la quota en nòmines és del 26% (+107 punts bàsics en 2016), amb 857.324 nòmines captades i un total de 3,5 milions domiciliades.

L'entitat també manté el lideratge en banca en línia a Espanya, amb 5,3 milions de clients i una penetració de mercat del 32,4%, en banca mòbil, amb 3,7 milions, i en mitjans de pagament, amb 15,2 milions de targetes en circulació, amb una quota de mercat del 22,9% per facturació.

GUAL INSTA SEGUIR REEQUILIBRANT LES FINANCES PÚBLIQUES

El president de CaixaBank, Jordi Gual, ha instat a seguir reequilibrant les finances públiques i reduint el nivell de deute a Espanya, i ha qualificat de prioritari reduir la taxa d'atur (19,6% el 2016), que ha valorat com "inacceptablement elevada", ja que dobla la de l'eurozona (10,2%).

A la roda de premsa de presentació de resultats del banc el 2016, ha recordat que CaixaBank calcula que l'economia espanyola es desaccelerarà lleugerament el 2017 per la menor contribució d'alguns sectors i "la pròpia maduresa del cicle econòmic", tot i que estima un avanç per sobre del 2,5% (2,6%).

Tot i la millora econòmica general, ha apuntat que l'entorn és encara "complex" per al negoci financer per un context de baixos tipus d'interès --amb un Euribor que ha augurat que continuarà un temps en tipus zero o negativos--, la pressió competitiva, i el feble creixement esperat en els ingressos bancaris, a més de la pressió regulatòria.

Per això, ha vist "imprescindible" un esforç de reducció de la despesa en el sector per aconseguir la rendibilitat exigida pels accionistes, i ha explicat que CaixaBank ha reduït un 1,7% les despeses recurrents en 2016.

Ha reconegut que el context dificultarà els objectius del pla estratègic 2015-2018, especialment el de millorar la rendibilitat --amb una estimació entre el 9% i el 11% per a 2018--, i per combatre-ho, CaixaBank incidirà en la diversificació d'ingressos --apostando pel crèdit al consum, empreses i assessorament, entre d'altres--, contenció de costos, reducció de la cartera d'adjudicats, digitalització i creació de valor en el banc portuguès BPI, sobre el qual ha llançat una OPA que conclou la setmana que ve.