Estats Units ja no investiga la Banca Privada andorrana

 

El Departament del Tresor dels Estats Units ha fet pública una nota aquest divendres en què ha retirat la investigació i avís sobre presumpte blanqueig de capitals en Banca Privada d'Andorra.

L'Executiu andorrà ha destacat en roda de premsa i comunicat que l'agència americana ha avalat la seva actuació, incloent en la nota que "els passos seguits per les autoritats andorranes són suficients per fer front als riscos de blanqueig de capitals prèviament associats a BPA" .

Per contra, els accionistes majoritaris de BPA, la família Cierco, han asseverat en un comunicat que el FinCEN "es veu obligat a rectificar davant la no existència de proves, facilitant a l'administració andorrana, incapaç fins a la data de gestionar positivament la crisi, la solució del cas ".

Segons el FinCEN, BPA ja no representa una preocupació de primer ordre en matèria de blanqueig de capitals perquè l'entitat no tornarà a ser operativa i romandrà sota el control de l'Agència Estatal de Resolució d'Entitats Bancàries (AREB) andorrana.

Per això, ha explicat que no aplicarà cap mesura especial sota la Secció 311 de la USA Patriot Act a les operacions financeres de Vall Banc o al traspàs dels actius bons de BPA a Vall Banc oa la AREB.

REACCIONS

Pel Govern d'Andorra, aquest anunci demostra que el full de ruta escollida i implementada per les institucions andorranes "era la decisió adequada per garantir la resolució ordenada de l'entitat afectada, contenir els riscos per als clients de l'entitat i assegurar l'estabilitat de la plaça financera andorrana ".

No obstant això, la família Cierco ha defensat que BPA havia realitzat auditories antiblanqueig (AML) aprovades per l'Institut Nacional Andorrà de Finances (INAF) i per algunes de les principals firmes d'auditoria global abans de l'avís d'Estats Units.

Han agregat que el banc va implementar "polítiques estrictes" de compliment antiblanqueig i, amb la seva expansió cap a Espanya, va fer front a l'exigent marc regulador financer de la UE.

També han incidit que, sobre els casos citats pel FinCEN en el seu avís de març de 2015, BPA ja havia informat sobre ells al març de 2014 a les institucions andorranes i estaven en mans de la Justícia.

Així mateix, han lamentat que el FinCEN s'aparta ara del procés i trasllada tota la responsabilitat a l'administració andorrana, més d'onze mesos després de l'inici de la crisi.

Han retret que, en tot aquest temps, el Govern d'Andorra encara no ha presentat públicament els resultats dels treballs encarregats a PricewaterhouseCoopers (PwC), "les primeres estimacions avalaven que el 95% dels clients de BPA eren totalment lícits, i es veia incapaç de trobar els suports necessaris per fer operatiu el banc pont amb el que pensava resoldre la situació ".

CRONOLOGIA

El 10 de març de l'any passat, el FinCEN va emetre una primera nota en què qualificava BPA de preocupació de primer ordre en matèria de blanqueig de capitals, després del que l'INAF, com a supervisor del sistema financer, va acordar l'11 de març una intervenció preventiva de l'entitat mitjançant el nomenament de dos interventors.

Davant el tancament dels mercats, el 12 de març el Inaf acordar la suspensió provisional de la cúpula de l'entitat, nomenant tres administradors.

El 2 d'abril el Consell General va aprovar la Llei de mesures urgents per implantar mecanismes de reestructuració i resolució d'entitats bancàries, per mitjà de la qual es va crear la AREB i es va iniciar el procés de resolució de BPA.

El procés ha consistit, principalment, en una anàlisi detallada dels actius, passius i clients de BPA i en la segregació dels actius, passius i clients legítims per integrar-se posteriorment a Vall Banc, entitat financera creada per la AREB a aquest efecte.