Desmantellada una banda criminal per estafar més de 730.000 euros a bancs

Els Mossos d'Esquadra han desmantellat una organització criminal per presumptament haver estafat més de 730.000 euros a entitats bancàries amb un entramat societari fraudulent, amb l'arrest de cinc persones.

La investigació va començar a finals de 2018 quan va aflorar l'activitat d'una sofisticada trama dedicada a les estafes, en una tipologia que requeria de grans coneixements en l'àmbit financer, ha informat aquest divendres la policia catalana.

Els apoderats de dues oficines d'una mateixa entitat bancària van detectar, coincidents en el temps, que eren víctimes d'una estafa.

Les denúncies assenyalaven que un grup de persones havien obert, a nom d'empreses, comptes bancaris a les seves oficines que després havien usat per estafar les entitats mitjançant el gir fraudulent de rebuts, mitjançant la simulació d'una activitat comercial inexistent, i als pocs dies, es va sumar una tercera denúncia d'una altra entitat bancària.

TRES TIPUS DE ESTAFA

L'organització duia a terme tres modalitats d'estafa, en la qual la principal era la posada en marxa d'un sistema que feia servir una xarxa de societats pantalla amb l'obertura de diversos comptes corrent a nom d'aquestes.

Utilitzava una xarxa de testaferros perquè obrissin una sèrie de compte des d'on simulava una activitat comercial amb un seguit d'empreses, també controlades pel grup, on giraven una sèrie de rebuts.

En aquest sentit, la llei estableix en vuit setmanes per al titular del compte d'on surten els fons per reclamar la devolució de rebuts i, justament, aprofitaven aquesta situació per retirar els diners, ja fos en efectiu o mitjançant transferències.

La mecànica consistia a girar rebuts a comptes de l'empresa des d'una de la societat pantalla, que al seu torn eren transferits a altres comptes, moment en el qual retiraven els diners i des del compte on havien girat els rebuts es reclamava la devolució.

Els presumptes estafadors feien servir una pràctica legal i habitual, ja que els bancs permet l'opció de domiciliar rebuts des de comptes de les empreses per comoditat a l'hora de cobres serveis, ja que no cal l'autorització de titular.

El segon mètode d'estafa consistia a constituir-se com empresa proveïdora de materials de la construcció i aconseguir línies de crèdit, moment en el qual adquirien material d'obra que després venien al mercat negre a un preu favorable i no satisfeien els pagaments.

I la tercera modalitat d'estafa, seguint la mateixa mecànica, era comprar a terminis telèfons d'alta gamma en botigues, que després venien a un preu inferior al real i no satisfeien els pagaments.

CONEIXEMENTS FINANCERS

Els investigadors han constatat que l'ideòleg de la trama és una persona que havia estat vinculat professionalment a una entitat bancària, de manera que tenia coneixements de l'operativa financera, i que era necessari disposar de gran capacitat logística i d'inversió.

En aquest sentit, la banda necessita constituir un cert nombre d'empreses i controlar una gran quantitat de comptes bancaris ja que sempre havia d'haver saldo suficient en els comptes d'origen, des d'on giraven els rebuts.

A la cúpula de el grup hi havia els cinc arrestats, entre els quals figuraven el cervell de la trama i el seu home de confiança, i en un segon escalafó la persona que s'encarregava de captar els testaferros i gestionar els proveïdors, just per sobre d'aquesta xarxa de testaferros.

Els Mossos van descobrir que un dels principals responsables de l'entramat tenia intenció d'anar-se'n de Catalunya, de manera que el 7 de novembre van realitzar un operatiu policial per desarticular la trama, amb vuit registres --sis en domicilis i dos en empreses-- a Caldes de Malavella, Porqueres, Santa Coloma de Farners (Girona), Sant Vicenç de Montalt, Barcelona i Arenys de Mar.

Els agents van detenir en els registres a cinc persones i van intervenir documentació, terminals mòbils, ordinadors, diners en efectiu per valor de 142.000 euros, tres armes de foc i munició, talons, xecs, pagarés, targetes de crèdit i 11 vehicles.

Els arrestats van passar a disposició judicial i el jutge va decretar l'ingrés a presó per a quatre d'ells i llibertat amb càrrecs per al cinquè, i altres 36 persones que integraven la xarxa criminal estan pendents de ser citades a declarar davant el jutge.

La investigació continua oberta ja que s'està analitzant la documentació intervinguda, i fins al moment els agents han pogut acreditar 22 fets delictius amb una estafa quantificada en més de 730.000 euros, tot i que aquesta xifra probablement s'incrementarà.